Что такое платёжный календарь и зачем он нужен
Платёжный календарь — это график входящих и исходящих платежей компании. Он отвечает на главные финансовые вопросы: «Хватит ли денег на этой неделе?», «Когда заплатят клиенты?», «Что нужно оплатить и когда?», «Будет ли кассовый разрыв?».
Без платёжного календаря бизнес работает «вслепую» в финансах. Менеджеры обещают одну дату оплаты, бухгалтерия знает другую, директор не понимает реального состояния. К концу месяца — внезапные неожиданности: «нет денег на зарплату» или «деньги лежат, никому не нужны».
В Битрикс24 платёжный календарь строится через сделки CRM с указанием планируемых дат оплаты. Это позволяет видеть финансовую картину в реальном времени.
Что должно быть в платёжном календаре
Доходная часть:
- Все исходящие счета клиентам (плановая дата оплаты)
- Регулярные поступления (подписки, recurring billing)
- Прогнозируемые поступления (вероятностные оценки сделок в воронке)
Расходная часть:
- Зарплата (по графику)
- Налоги (НДС, налог на прибыль, взносы)
- Аренда
- Регулярные подписки и услуги
- Платежи поставщикам
- Прочие операционные расходы
Сальдо:
- Остаток на расчётных счетах на каждый день
- Прогноз остатков на 30/60/90 дней вперёд
- Сигналы о возможных кассовых разрывах
Шаг 1: Заведение всех счетов в CRM
Каждый счёт клиенту должен быть создан в Битриксе как сделка. С полями:
- Сумма
- Дата выставления
- Плановая дата оплаты (когда обещали)
- Фактическая дата оплаты (когда пришли деньги)
- Статус (выставлен, ожидает оплату, оплачен, просрочен)
Без этого никакой платёжный календарь не работает.
Шаг 2: Регулярные расходы
Создаётся отдельная воронка «Расходы» с регулярными платежами:
- Зарплата (раз в месяц на дату X)
- Налоги (по календарю налогов)
- Аренда (на дату договора)
- Подписки сервисов
Через бизнес-процесс автоматически создаются «расходные сделки» на каждый период.
Шаг 3: Импорт из 1С или банка
Если уже есть данные в 1С или в банк-клиенте — настройте интеграцию. Битрикс24 интегрируется с 1С 8.3 и большинством банков (Тинькофф, Альфа, Сбер, Точка). Данные о реальных платежах автоматически подтягиваются в CRM.
Шаг 4: Дашборд календаря
В Битрикс24 настраивается специальный дашборд платёжного календаря:
- График сальдо на 30/60/90 дней
- Топ-10 ожидаемых поступлений
- Топ-10 крупных будущих расходов
- Просроченная дебиторка
- Прогноз на конец месяца
Доступ — финансовый директор + собственник.
Шаг 5: Уведомления о кассовых разрывах
Бизнес-процесс ежедневно проверяет прогнозы. Если на каком-то дне в ближайшие 30 дней сальдо уходит в минус — автоматическое уведомление финансовому директору: «Прогноз кассового разрыва 24 апреля, минус 1,2 млн ₽».
Это даёт время среагировать заранее: ускорить оплаты клиентов, отложить расходы, привлечь финансирование.
Главные ошибки
Ошибка 1: Календарь только в Excel. Заполняется вручную раз в неделю, всегда устаревший. Решение: автоматический сбор из CRM.
Ошибка 2: Учитываются только подписанные счета. Прогноз на основе сделок в воронке (с вероятностями) — мощнее.
Ошибка 3: Не учитываются мелкие регулярные расходы. Подписки, домены, сервисы. По отдельности — мало, в сумме — большие деньги.
Ошибка 4: Нет ответственного за актуальность. Календарь устаревает за неделю. Должен быть финансовый специалист, который ежедневно следит.
Связанные статьи
Сколько стоит настройка
Базовый платёжный календарь в Битрикс24 (сделки + расходы + дашборд): 50 000–120 000 ₽. Срок 3–4 недели.
Полная финансовая система (с интеграцией 1С, банка, прогнозами): 200 000–500 000 ₽. Срок 2–4 месяца.
Рассчитать →
Записаться на разбор →
FAQ
Платёжный календарь нужен компании на 5 человек?
Если оборот более 5 млн ₽/мес — нужен. На малом обороте достаточно вести в Excel.
Как точно прогнозировать поступления от клиентов?
По истории просрочек. Если в среднем клиент платит на 5 дней позже плановой — закладывайте этот сдвиг в прогноз.
Можно ли сделать календарь в чистом 1С?
Да, в 1С есть модуль «Управление денежными средствами». Но если уже работаете в Битриксе — удобнее всё в одной системе.